Πώς προστατεύουμε τις συναλλαγές σας

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, ποια έγγραφα ζητάμε από εσάς και γιατί. Η επαλήθευση δεν είναι γραφειοκρατία: είναι ο πιο αποτελεσματικός τρόπος να ξέρουμε ότι τα χρήματα του λογαριασμού σας είναι δικά σας και κανείς τρίτος δεν τα χρησιμοποιεί μέσω εσάς.

Πολιτική κατά του ξεπλύματος στο Betarino

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming (αριθμός 8048/JAZ2023-041) και υπαγόμαστε πλήρως στον κανονιστικό της πλαίσιο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Από το 2023 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία της πλατφόρμας, διατηρούμε εγκεκριμένο πρόγραμμα συμμόρφωσης που ελέγχεται και επικαιροποιείται σε τακτά διαστήματα.

Σε πρακτικό επίπεδο, το πρόγραμμα αυτό σημαίνει τρία πράγματα: γνωρίζουμε την ταυτότητα κάθε ενεργού παίκτη, παρακολουθούμε τις καταθέσεις και τις αναλήψεις για ύποπτα μοτίβα και υποβάλλουμε αναφορές στις αρμόδιες αρχές όποτε οι κανονισμοί το επιβάλλουν. Όλος ο προσωπικός μας που έρχεται σε επαφή με συναλλαγές περνάει τακτική εκπαίδευση σε θέματα συμμόρφωσης.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Τρία χρονικά σημεία ελέγχου

Κατά την εγγραφή ζητάμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση). Πλήρη επαλήθευση εγγράφων απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη, ανεξάρτητα από το ποσό. Επιπλέον, δικαιούμαστε να επαναλάβουμε τον έλεγχο όποτε οι συναλλαγές σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όποτε εντοπίσουμε ασυνήθιστη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας.

• Έγκυρο διαβατήριο ή δελτίο ταυτότητας, με καθαρή φωτογραφία και των δύο όψεων
• Λογαριασμός παροχής υπηρεσιών (π.χ. ρεύματος, νερού, σταθερού τηλεφώνου) ηλικίας έως 3 μηνών, με το ονοματεπώνυμό σας και τη διεύθυνση που δηλώσατε
• Απόδειξη ότι η μέθοδος πληρωμής που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς (φωτογραφία κάρτας με εμφανή τα 4 πρώτα και 4 τελευταία ψηφία ή επιβεβαίωση λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού)
• Αν καταθέτετε με κρυπτονόμισμα, το μοναδικό αναγνωριστικό του πορτοφολιού σας

Τα έγγραφα ανεβαίνουν απευθείας στο προφίλ σας, στην ενότητα επαλήθευσης, και μπορείτε να το κάνετε από τη στιγμή της εγγραφής για να μην περιμένετε αργότερα. Για να ξεκινήσετε τώρα, χρησιμοποιήστε τον σύνδεσμο: #/play-now/

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ολοκληρώνεται χωρίς φάξ και ταχυδρομεία. Αρκούν πέντε βήματα από τον υπολογιστή ή το κινητό σας.

• Συνδεθείτε και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης στο προφίλ σας
• Μεταφορτώστε το δελτίο ταυτότητας ή το διαβατήριό σας
• Προσθέστε το αποδεικτικό διεύθυνσης και, αν έχετε καταθέσει με κάρτα, τη σχετική φωτογραφία
• Απαντήστε σε τυχόν διευκρινιστικές ερωτήσεις της ομάδας μας
• Λαμβάνετε το αποτέλεσμα με email και η πρώτη σας ανάληψη ξεκλειδώνει

Τι γίνεται με τα έγγραφά σας

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή. Κάθε αρχείο ταξιδεύει μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύεται σε προστατευμένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό και δεν κοινοποιείται σε τρίτους παρά μόνο κατόπιν ρητής νομικής υποχρέωσης.

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις οι κανονισμοί μάς υποχρεώνουν να πάμε ένα βήμα παραπέρα και να ζητήσουμε απόδειξη για το πώς απέκτησατε τα κεφάλαια που καταθέτετε. Τέτοιες περιπτώσεις είναι, για παράδειγμα, καταθέσεις που υπερβαίνουν τα 2.000 € εντός σύντομου διαστήματος ή ένα προφίλ συναλλαγών που δεν συνάδει με τα δηλωμένα σας οικονομικά στοιχεία.

Το αίτημα δεν στοχεύει προσωπικά σε εσάς και δεν επηρεάζει τη σχέση σας με την πλατφόρμα μας. Ο έλεγχος πηγής κεφαλαίων είναι υποχρεωτικός για κάθε πάροχο με άδεια λειτουργίας και γίνεται για να επιβεβαιωθεί ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Αποδεκτά έγγραφα είναι, μεταξύ άλλων:

• Μισθολόγια ή βεβαίωση εργοδότη
• Εκκαθαριστικό σημείωμα φορολογίας εισοδήματος
• Αναλυτική κίνηση τραπεζικού λογαριασμού
• Συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή άλλου περιουσιακού στοιχείου
• Βεβαίωση λογιστή για αυτοαπασχόληση ή επιχειρηματική δραστηριότητα

Έλεγχος συναλλαγών και όρια αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που σημαίνει τις συναλλαγές που ξεφεύγουν από το σύνηθες προφίλ σας. Οι σημάνσεις ελέγχονται χειροκίνητα από την ομάδα συμμόρφωσης και στις περισσότερες περιπτώσεις δεν χρειάζεστε καμία ενέργεια από εσάς. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται υποχρεωτικά στην ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον πραγματικό τους κάτοχο.

Τα όρια και οι χρόνοι εκταμίευσης του Betarino Casino έχουν ως εξής:

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Όταν λάβουμε ασαφή, ελλιπή ή μη αποδεκτά έγγραφα, σας ενημερώνουμε με email για το ακριβές πρόβλημα και σας δίνουμε εύλογη προθεσμία να τα αντικαταστήσετε. Αν δεν απαντήσετε εντός 30 ημερών, μπλοκάρουμε τις αναλήψεις και περιορίζουμε τον λογαριασμό σας μόνο σε θεάσεις, έως ότου ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Σε σοβαρότερες περιπτώσεις οι συνέπειες είναι αυστηρότερες. Παραποίηση εγγράφων ή χρήση στοιχείων τρίτου ατόμου έχει ως αποτέλεσμα το οριστικό κλείσιμο του λογαριασμού και τη διατήρηση του υπολοίπου έως την πλήρη ταυτοποίησή σας. Καταθέσεις από λογαριασμούς ή κάρτες που δεν ανήκουν σε εσάς επιστρέφονται στον κάτοχό τους. Τέλος, όποτε υπάρχει υποψία απάτης ή νομιμοποίησης εσόδων, ενημερώνουμε τις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας μας.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Οι κανονισμοί της άδειάς μας μάς υποχρεώνουν να διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι απλός: οι αρμόδιες αρχές δικαιούνται να ελέγξουν οποιαδήποτε στιγμή το ιστορικό μιας περιόδου συναλλαγών, και χωρίς αρχεία ο έλεγχος είναι αδύνατος.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους και δεν μπορούν πλέον να ανακτηθούν. Κατά τη διάρκεια της διατήρησης, έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφο των εγγράφων που υποβάλατε ή διόρθωση στοιχείων που έχουν αλλάξει, μέσω της υποστήριξης στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να έχω επαληθεύσει τον λογαριασμό μου;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με καταθέσεις. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική μόνο πριν από την πρώτη σας ανάληψη, αλλά σας συνιστούμε να την ολοκληρώσετε από την αρχή για να μην υπάρχουν καθυστερήσεις αργότερα.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Στις περισσότερες περιπτώσεις ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή των εγγράφων. Λαμβάνετε ενημέρωση με email για το αποτέλεσμα ή για τυχόν πρόσθετα έγγραφα που χρειάζονται.

Θα ζητήσετε πηγή κεφαλαίων για κάθε κατάθεση;

Όχι. Ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων μόνο όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα όρια ή όταν το προφίλ συναλλαγών σας κρίνεται ασυνήθιστο βάσει των κανονισμών της άδειάς μας.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική μέθοδο από αυτή που κατάθεσα;

Όχι. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται στην ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν αποκλειστικά στον πραγματικό τους κάτοχο.